专案组调查工作因为施成娟的死陷入僵局而职业狙击手的存在则令他们投鼠忌器连续三周无法判定侦查方向。白翎急得要去抓捕余少宾邱组长坚决不肯说那是专案组的底牌打出去的同时也将自己逼上绝路不到万不得已不能这么做。
小顾在服务器上建立的大数据分析模型发挥了作用经过十几个昼夜的批处理系统锁定一个嫌疑对象：黄海县御龙房地产公司。
它符合小顾设定的三个值：
1、年均现金流超过一个亿；
2、交易频繁日均发生额超过二十笔；
3、与双涂、秦丰、风正均有隐秘而持续的账务来往。
大数据处理强大而精确尽管御龙与秦丰的资金来往从二十多个对公企业账户过渡又变换多种手法、跨经六家银行还是被系统敏锐地捕捉到。
御龙房地产公司是什么来头有何背景？白翎等人明查暗访后感觉到一条大鱼浮现水面！
据知情人透露御龙是六年前才注册的房地产企业注册资金两千万董事长汪宇顺身份神秘来历不明好像凭空出现在黄海似的。奇怪的是自打御龙成立后包揽了县城近百分之六十的黄金地段非但如此只要它的工程拆迁户不敢漫天要价承包商不敢偷梁换柱供应商不敢拖欠货款水电、燃气、消防、安全、通信等等一路绿灯各大银行则是抢着放按揭贷款可以说御龙几乎躺着也能赚钱。
御龙下面有物业公司、安保公司垄断了其开发的所有房产加之它的店面房有近三分之一用来自营行业囊括酒店、宾馆、茶楼、咖啡厅、ktv、浴城、网吧等等每家都生意火爆可谓财源滚滚。
专案组暗中搜集了御龙五年来所有银行流水发现它每年现金都呈净流出——五年净流出现金达两个多亿！
这一点太奇怪了。无论它作为房产企业还是旗下众多自营店只要开门做生意肯定会流入现金尤其在用卡并不普及的黄海以及如网吧、浴城、ktv等行业的特殊性甚至很多市民买房都带一大包现金断然不可能出现多达两个亿的现金净流出。打个比方某理发店一天接待四十位顾客有的付现金有的刷卡或充值会员卡至少会收800元左右现金一个月现金流入为24000元。如果用现金交水电费、房租、税等各项支出约10000万那么这个月现金净流入为14000元。
也就是说企业只要不亏本经营现金应该呈净流入。
白翎等人直觉是洗钱不过邱组长却认为方向性判断错误。洗钱的目的是将来历不明的钱合法化而非变成难以贮藏、说不清来源的现金好像是洗钱的逆操作。
专案组又研究了御龙历年财务报表五年来它的营业利润都在六千万左右当然出于避税需要最终通过种种会计手法将净利润轧为基本持平或很低的盈利水平。
“五年净赚3个亿现金净流出2个多亿一目了然嘛。”老黄笑道。
白翎还没弄明白皱眉道：“了什么然？两个数字之间有联系吗？”
邱组长也笑道：“现金净流出与利润基本相近说明利润以现金方式分掉了对秘密入股或幕后实际操控的股东来说现金是最安全的。”
“那倒是一笔钱不管绕多少圈流经多少账户只要通过银行系统就留有痕迹”白翎说“不过这样一来似乎跟我们的调查没多大关系顶多是家官商勾结的企业而已。”
邱组长摇摇手指：“御龙的问题没这么简单。大家看小顾做的那张柱状图它的注册资金为两千万可成立第二年就在县中心闹市区开发商品房一期投入多少？七千万！再看银行贷款什么时候批下来的？年初申请项目贷款五千万由于县工行担心存在风险又联合中行、农行、建行做成银团贷款再逐级审批等最终发放贷款时工程已开工三个月了索性用作二期投入。问题就来了贷款没批下前五千万资金缺口怎么解决的？御龙的流水账备注上解释为社会借款。大家想想黄海有哪家企业有实力、有魄力一口气借出五千万？要知道四年前房产市场并不活跃绝大多数人都不看好房地产能赚钱。”
老黄一拍大腿：“那帮人把洗钱赚来的钱投资御龙钱再生钱！”
小李也悟出来了：“不错洗钱本身是把灰色收入合法化但洗钱好处费还在暗处那帮人索性秘密投资参与分红这样他们本身似乎与钱完全切割将资金实体化高明！”
“所以御龙就是高速运转的中转站一方面吸纳、流转庞大的洗钱资金一方面官商勾结利用灰色收入并通过幕后人物的权力牟取暴利”邱组长目光炯炯“同志们振作起来下一步主攻目标就是御龙！来我们具体分一下工……”